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CFi.CN讯:成都银行2026年半年报显示,营收和归母净利润分别同比增长4.13%、4.35%,业绩保持稳健。公司首次推出中期分红方案,拟每10股派4.89元,分红比例达当期净利润的30.02%。数据显示,年化净息差为1.67%,较2025年全年提升8个基点,主要得益于存款平均付息率降至1.72%,高息定期重定价成效显著;贷款收益率稳定在3.89%。对公贷款余额较年初增长5.94%,成为规模扩张主引擎。
近期机构研报指出,负债成本优势正转化为息差弹性,叠加资产结构持续优化,支撑净利息收入高增。研报认为,不良率维持0.68%低位,拨备覆盖率升至426.06%,风险抵御能力扎实。研报指出,中期分红机制落地增强股东回报确定性,配合低估值(当前P/B仅0.72倍),安全边际突出。研报维持“买入”评级,并预测未来三年净利润复合增速超6%。